去银行存5000万元,银行会查看资金来源吗?

发布时间:2020年10月08日 阅读:241 次

银行基本不会管,但监管部门已经盯着账户了,追踪资金的来源和去向。如果是通过转账的方式存入,你的流水会记录着资金的来源,如果你的账户经常是有几千万流出流入的,银行也习惯了,也不会刻意的去查看你的资金来源。但如果平时你的账户都是没什么钱的,突然有一笔几千万的资金流入,银行系统也会有预

银行基本不会管,但监管部门已经盯着账户了,追踪资金的来源和去向。



如果是通过转账的方式存入,你的流水会记录着资金的来源,如果你的账户经常是有几千万流出流入的,银行也习惯了,也不会刻意的去查看你的资金来源。

但如果平时你的账户都是没什么钱的,突然有一笔几千万的资金流入,银行系统也会有预警的,包括监管部门的系统也会追你的账户进行追踪。

如果你是拿着5000万的现金到银行去存,那这个资金来源是很难核实的,银行也没有这样的能力去合适,最多就是存钱的时候询问一下你的资金来源,并且存入的时候要核实你的身份证信息,真正对你的账户进行资金监管是在存入之后,监管部门会对你的资金使用进行追踪监管。

如果这笔资金是合法正常的收入,比如说你中了彩票就中了几千万的彩票,或者你突然有征收款,征收了你的土地房子几千万,这些钱都是合法的收入,怎么这种怎么监控都没关系的。

监管部门对账户监控和追踪是为了防止有非法的用途,正常收入正常用途,肯定没有问题。

我是90后行长,欢迎关注我,带你走进银行的“内幕”。

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Tag:你的 账户 银行 资金 几千万
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